ある時、彼は牛の牧場主や農家にストリッパーをダンスさせ、その後投資でリスクをヘッジする方法を示した
「人生にはときに運の要素も絡むものだ。」
レイ・ダリオの成功のキーは、地元のゴルフコースでのキャディの仕事から始まり、ウォール街のプロのゴルフバッグを運んでいた時でした。
「彼は人々の話に耳を傾け、時には夕食に招待されることさえありました。
その結果、彼は1961年にたった12歳のとき、ノースイースト航空に初めて300ドルを投資しました。
その投資は航空会社の別の会社との合併後に3倍に増加しました。2022年の購買力で換算すると、300ドルは約2,978.01ドルに相当します。」
なんと約１０倍に相当！
【インフレ調整後の 300 ドルは、現在の購買力で約 2,978.01 ドルに相当】
その瞬間から、ダリオは投資に夢中になりました。
現在、ダリオは世界で最高のヘッジファンドマネージャーの一人とされ、純資産は191億ドルと報じられています。
彼は2ベッドルームのアパートからヘッジファンドを設立し、それは現在、世界最大のヘッジファンドの一つです。
ダリオと彼の友人たちは後にブリッジウォーター・アソシエイツと呼ばれる会社を設立し、マクドナルド、世界銀行、コダックなどの大手顧客を獲得し、急成長しました。
「Bridgewater Associatesは2008年の株式市場崩壊を回避し、その的確な予測により知られています。」
「ダリオは連邦準備制度理事会が経済を再活性化させるためにお金を増やし、ドルに悪影響を及ぼすだろうと予測しました。そのため、彼は米ドルを売り、国債、金、他の商品に大規模に投資しました。」
このデレバレッジのプロセスは、2006年の危機に対処するための対策として役立ちました。
次の年、サブプライム住宅ローン市場の崩壊に先んじて、ブリッジウォータ・アソシエイツは『デイリー・オブザベーションズ』というニュースレターでクレイジーな融資とレバレッジの慣行について警告しました。
レイ・ダリオと彼の会社の分析は正確で、2008年に世界の銀行業界が5000億ドル以上の損失を出した中で、ブリッジウォータ・アソシエイツは成功裏に差をつけました。
投資家はこのヘッジファンドに群がり、その資産は2008年の初めに360億ドルから850億ドルに急成長しました。
下のチャートは、ブリッジウォータ・アソシエイツのリターンをS&P 500と比較できます。
S&P 500はアメリカ最大の500社を対象とする指数です。
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スタンフォード マシュマロ実験を理解する必要がある
「Walter Mischelは心理学者で、スタンフォード大学で遅延の満足に関する研究を主導しました。」
「スタンフォード・マシュマロ実験では、子供たちは即時の小さな報酬と、しばらく待ってもらえる2つの小さな報酬のうちから選びました。」
「研究者は約15分間部屋を離れ、帰ってくると子供たちにマシュマロかプレッツェル・スティックのいずれかを報酬として提供しました。」
フォローアップ研究によれば、遅延の満足を得る能力がある子供たちは、より優れた人生の結果をもたらす傾向があることが明らかになりました。
研究者はこれらの生活成果をSATスコア、学歴、体格指数、および他の生活指標によって評価しました。
以上の情報を通じて、スタンフォードのマシュマロ実験の重要性が浮かび上がることがご理解頂けるだろう。
レイ・ダリオは、裕福になるための鍵はマシュマロテストにあると言う
インタビューの中で、裕福な実績を持つダリオは、なぜ一部の人々が巨額の富を築き、他の人々がそうでないのかと尋ねられました。
「貯蓄、投資、富の創造についての知識がないために、常に経済的に立ち往生している人々がいる一方で、なぜ一部の人々が非常に裕福なのか、それが問われました。」
レイ・ダリオ —ソース
「世界中の人々の機会には大きな違いがあることを区別したいのですが、平等な機会を持つ2人を比較すると. お金に関して言えば、彼らを隔てているのは満足の遅れです。
先延ばしにされた満足があなたを向上させることに気づいたら、入ってきたお金を使わなければ、何日、何ヶ月、何週間、何年生きられるかを数え始めます。
「ダリオは、お金に関する課題を達成するためには、満足を遅らせる必要があることに注目し、その結果、お金を適切に活用する必要があると指摘します。」
レイ・ダリオ —ソース
「ダリオは、マシュマロテストのように、金銭的な満足を遅らせることの大切さを説いています。」
「貯蓄を始める際、次に考えるべき自然な疑問は、そのお金をどこに保管し、どのように増やすかです。」
「お金に関して即座に満足するのではなく、今持っている資産を有効に活用することが、経済的成功への道を拓く秘訣であるというのがダリオの主張です。」
最終的な考え
「ほとんどのトップパフォーマーと同じように、ダリオは複雑な概念をシンプルに説明し、理解しやすくする能力に秀でています。」
「彼の言う通り、満足を遅らせることは、経済的成功の最も重要な要素の一つです。」
「経済的安定に向けて資産を増やすには、お金を賢く使うための計画を練り、資産の最適な活用方法を模索する必要があります。」
「レイ・ダリオが具体的な投資アドバイスを提供しないかぎり、そのアドバイスの概念は非常に重要です。」
「アメリカで平均の手取り給与は、税金を引かれて3200ドルです。成長株に毎月半分の1600ドルを10年間投資することを考えてみてください。」
「10年前と比べ、平均給与の手取り額はほんのわずか2ドルしか増えていません。」
「例えば、Amazonに投資していた場合、740%のリターンを得て、12000ドル近くの利益を上げていたかもしれません。」
「市場の調整を受けずに成長した製品やサービスを提供している企業は数多く、最善の戦略を練り、新たな視点で自身と対話する必要があります。」
心理学におけるマシュマロ実験とは
マシュマロ実験と聞いて【ピン】ときた人は知識は有る方だと思いまが、そうでは無い方向けに、心理学分野で有名な実験内容なんですが、遅延された報酬の理解や自己統制の研究に用いられるものです。以下に要点を解説させて頂きました。
- 実施者: スタンフォード大学の心理学者ウォルター・ミシェルによって初めて行われました。
- 実験の目的: この実験は、子供たちの遅延した報酬を待つ能力、つまり自己統制や将来の利益に対する認識を調査することを目的としています。
- 実験の手法: 子供には、実験室に1つのマシュマロ（または別の報酬）が置かれ、そのマシュマロを食べずに待つことが求められました。研究者は部屋を出ていき、帰ってくるまで待つよう指示しました。
- 条件: 一部の子供たちは即座にマシュマロを食べるか、待つことに成功するかを示しました。また、別のバージョンの実験では、報酬としてマシュマロの代わりに他の報酬が使用されたこともあります。
- 結果: 実験の結果、待つことができた子供たちは、遅延した報酬を得る機会を活かす能力が高いとされました。彼らは後の人生で学業成績が良かったり、成功を収める傾向があることが示唆されました。
- 応用: マシュマロ実験の結果は、遅延の報酬を待つ能力が成功への重要な要因であることを示しており、教育や行動経済学などの分野で広く応用されています。
- 批判と議論: 一部の研究者は、実験結果が社会経済的要因や文化に影響される可能性があると指摘しており、単純な因果関係を証明するのは難しいとの意見もあります。
- 長期追跡: この実験を受けて、被験者の長期追跡研究も行われ、遅延の報酬を待つ能力が将来の成功に影響を与える可能性が示されています。
- 個別差: この実験からは、個別の遅延報酬待機能力には差があることも明らかになり、個人差が成功に対する要因の一つであることが示唆されています。
マシュマロ実験は、自己統制や課題への取り組み方についての洞察を提供し、心理学や教育の研究において重要な役割を果たしています。
子育て時あるあると○○とは
子育てにも大変役立ち関連する内容を紹介します。
幼児期、学童期といった成長過程で徐々に醸成されていきますが、これを保護者などが知識として理解しているのとしていないのですはかなり能力格差、経済格差が発生することは何となくではなく、統計学的にも学問的にも結果としてもご理解頂けたのではないでしょうか。
子育てあるある
- 子供は目の前のお菓子・玩具を欲しがる（目先の利益）⇒極当たり前の状態（笑）
【しかし徐々に将来の為の努力・忍耐力・比較検討が出来るようになる】 - 成績優秀・スポーツが上手い子は、将来目指す利益（目的）の為に努力が出来る
- 目先の娯楽・欲求を満たしがる子供は短絡的である傾向が高い（脳科学的に言えば前頭野の発達が遅れ気味）
例を挙げると他にもあるあるが沢山あると思いますが、あなたの子育て時代はどうでしたか？
或いは現在子育て中のあなたはどうですか？上手く対処など出来ていますでしょうか。
子供時代は沢山の経験をさせることにより、脳の成長も促進されることになるので体験格差と言われて久しい時代でもありますがあなたの子育ては大丈夫（だった）でしょうか。
ここ迄、読んで頂き誠に有難うございます。
さて、話は理解出来たが、ではどうやって具体に接したら良いのか気になる方も多いのではないでしょうか。
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